¶ Como cadastrar bancos, agências e vínculos bancários da folha de pagamento?
Os cadastros bancários da folha reúnem as informações que o sistema precisa para gerar o arquivo de pagamento: a conta da empresa de onde os salários saem e a conta de cada empregado onde os valores entram. Esses cadastros são feitos uma única vez e atualizados apenas quando há alteração nos dados bancários.
¶ Pré-requisitos
- Ter em mãos o código de compensação bancária do banco da empresa e dos bancos dos empregados.
- Ter os dados da agência da conta da empresa: número, endereço e demais informações fornecidas pelo banco.
- Ter o número de contrato, convênio ou código de pagamento de salários fornecido pelo gerente da conta.
- Ter os dados bancários de cada empregado: banco, agência, tipo de conta, número e dígito.
- Para pagamento por Pix, ter a chave Pix de cada empregado.
¶ Visão geral dos cadastros
Realize os cadastros na ordem indicada abaixo para evitar dependências não atendidas entre as telas.
| Cadastro | Caminho | Finalidade |
|---|---|---|
| Banco | Cadastros > Gerais > Bancos | Identifica o banco pelo código de compensação |
| Agência Bancária | Cadastros > Gerais > Agências Bancárias | Registra cada agência com endereço e dados completos |
| Agências Bancárias das Filiais | Configurações > Agências Bancárias das Filiais | Define a conta pagadora da empresa e os parâmetros do leiaute |
| Contrato do Empregado | Funcionários > Cadastros > Contratos de Empregados | Vincula a conta receptora de cada empregado |
| Cadastro do PIX | Funcionários > Cadastros > Cadastro do PIX | Registra a chave Pix do empregado (somente para pagamento por Pix) |
¶ 1º Passo — Cadastrar o banco
Acesse Cadastros > Gerais > Bancos e verifique se os bancos da empresa pagadora e dos empregados já constam na lista. Inclua os que estiverem faltando.
O campo principal é o código de compensação bancária, composto por três dígitos. Alguns exemplos de referência:
- 1 — Banco do Brasil
- 33 — Santander
- 104 — Caixa Econômica Federal
- 237 — Bradesco
- 341 — Itaú
- 748 — Sicredi
- 756 — Sicoob
⚠️ Atenção!
Cadastre o código exatamente como o banco o utiliza. Esse código é referenciado na configuração da filial e no contrato do empregado, e qualquer divergência impede a geração correta do arquivo.
¶ 2º Passo — Cadastrar as agências bancárias
Acesse Cadastros > Gerais > Agências Bancárias e verifique se a agência da conta da empresa e as agências dos empregados já estão cadastradas. Como cada agência pertence a um banco, conclua o 1º Passo antes de iniciar este.
Preencha o endereço e todos os demais dados da agência, não apenas o número. Alguns bancos exigem essas informações no arquivo e recusam o lote quando estão incompletas. Cada agência é cadastrada uma única vez e pode ser reutilizada por todos os empregados que têm conta nela.
📌 Orientação importante!
A agência cadastrada aqui é a mesma que aparece para seleção na configuração da filial e no contrato do empregado. Se ela não aparecer na lista ao selecionar, retorne a este cadastro e verifique se foi salva corretamente.
¶ 3º Passo — Configurar a agência bancária da filial
Este é o cadastro mais importante para a geração do arquivo. Acesse Configurações > Agências Bancárias das Filiais e preencha os campos conforme as informações fornecidas pelo banco. Em caso de dúvida sobre algum campo específico, consulte o gerente da conta.
Os campos disponíveis nesta tela são os seguintes. Os campos em negrito na tela são obrigatórios.
- Filial: Selecione a filial dona da conta bancária de pagamento.
- Banco: Selecione o banco onde a empresa mantém a conta de salários, cadastrado no 1º Passo.
- Agência: Selecione a agência da conta, cadastrada no 2º Passo.
- Número da Conta: Número da conta da empresa, sem o dígito verificador.
- Dígito Conta: Dígito verificador da conta da empresa.
- Tipo Conta: Tipo da conta que disponibiliza os recursos para pagamento. As opções são Conta Corrente e Poupança.
- Número do Contrato: Número que o banco denomina convênio, contrato ou código de pagamento de salários. Sem esse campo preenchido, o arquivo é recusado.
- Contrato Exportação do Holerite: Preencha somente se o banco exigir para enviar o holerite junto ao arquivo. (Preencha somente se o banco exigir)
- Cartão Salário: Selecione Sim quando a empresa utilizar conta ou cartão exclusivo para salário. Nos demais casos, selecione Não.
- Razão: Versão do leiaute exigida pelo banco. Consulte o quadro por banco abaixo.
- Identificação do Serviço: Identificação do serviço conforme o leiaute do banco. (Preencha somente se o banco exigir)
- Descrição Tipo Serviço: Tipo de serviço conforme o leiaute do banco. (Preencha somente se o banco exigir)
- Valor Tarifa: Valor da tarifa acordada com o banco. O campo é obrigatório e já vem preenchido com 0,00; altere somente se houver tarifa combinada com o banco.
- Código para Instrução/Registro: Aplicável somente ao Itaú. Consulte o quadro por banco abaixo.
- Validar Cpf Funcionário: Aplicável somente ao Itaú, e habilitado apenas para esse banco. Sim gera o tipo de movimento 001 e o banco confere o CPF. Não gera o tipo 000.
¶ Parâmetros específicos por banco
As regras de preenchimento variam conforme o banco e o leiaute utilizado. Respeite as orientações de cada instituição ao preencher os campos. Alguns parâmetros específicos podem ser consultados abaixo.
| Banco e layout | Regras |
|---|---|
| Banco do Brasil 001 (240 posições) | Número do Contrato: informe o número do convênio de pagamento com 9 dígitos, completando com zeros à esquerda, seguido de 0126, conforme previsto no leiaute do banco. O sistema não acrescenta o 0126 automaticamente, então digite-o junto com o convênio. Exemplo: o convênio 123456 fica 0001234560126 |
| Bradesco 237 (240 posições) | Razão: 089 (versão atual do leiaute Multipag). Qualquer outro valor gera o erro "versão do layout inválida". Número do Contrato: o código do convênio (até 20 caracteres) |
| Itaú 341 (240 posições) | Razão 081: gera o leiaute 081, lote 040, com endereço, cidade, estado e CEP da filial. Razão 0810: mesmo leiaute, mas o Segmento A não traz a finalidade do DOC e o status do funcionário quando o tipo de pagamento é 30 e a forma é 01. Identificação do Serviço preenchida (qualquer valor) gera a Finalidade do Lote no header de lote. Código para Instrução/Registro 1707 gera a identificação do lançamento no extrato do favorecido |
| Caixa 104 (150 posições) | Habilita o parâmetro Empresa na tela de geração. Número da Conta com 8 caracteres: 3 do código de operação (ex.: 030) e o restante da conta. Número do Contrato com exatamente 12 caracteres: o do contrato ou, se não houver, zeros |
| Caixa 104 (240 posições) | A operação da conta tem 4 posições e é seguida do número da conta, com 8 posições, conforme o contrato com a Caixa. Número do Contrato: o convênio informado pela Caixa |
| Banpará 037 (100 posições) | Número do Contrato: o código da empresa no banco, com até 3 posições |
| Sicredi 748 (240 posições) | O banco usa até 7 posições do convênio. Exige conta salário. Limite de 70 lotes por arquivo e 10.000 pagamentos por lote |
| Sicoob 756 | Preencha Número do Contrato com o convênio de folha do Sicoob. Use o layout de 240 posições, que é o padrão atual do banco e também aceita Pix. O layout de 200 posições (Bancoob) é mais antigo e continua disponível no sistema; use-o somente se o seu Sicoob ainda o exigir |
| Unicred 136 (240 posições) | Use Conta Corrente como tipo de conta dos empregados, conforme orientação do banco |
| Santander 033 (240 posições) | Escolha na tela de geração o layout do Santander com código 033. O uso do código 353 gera incompatibilidade de layout com o banco |
Os históricos do extrato do Itaú (código 1707) são: HP01 Pagto Salário, HP02 Férias, HP03 13º Salário, HP04 Bônus, HP05 Comissões, HP06 Adiant. Salarial, HP07 Rescisão Contratual, HP08 Vale Transporte, HP09 Auxílio Aliment., HP10 Pensão Alimentícia, HP11 Bolsa Estágio, HP12 Bolsa Auxílio, HP13 Pagto em Conta Corrente e HP14 Remuneração.
¶ 4º Passo — Vincular o banco ao empregado
O vínculo bancário é registrado no contrato de cada empregado que recebe pagamento por depósito bancário. Acesse Funcionários > Cadastros > Contratos de Empregados, localize o empregado e preencha os campos abaixo na seção de modo de pagamento.
- Modo de Pagamento: Selecione Bancária.
- Tipo de Conta: Selecione o tipo correspondente à conta do empregado. As opções disponíveis são Conta Corrente (1), Poupança (2), TED (3), Conta/Cartão Salário (4), Conta Eletrônica (5) e Cheque (6). Conta Corrente (1) é o recomendado na maioria dos casos.
- Banco: Selecione o banco cadastrado em Cadastros > Gerais > Bancos.
- Agência: Selecione a agência cadastrada em Cadastros > Gerais > Agências Bancárias.
- Número da Conta: Informe o número da conta do empregado, sem o dígito verificador.
- Dígito da Conta: Informe o dígito verificador. Os bancos costumam validar esse campo e a ausência gera erro na geração do arquivo.
Salve o registro e repita o procedimento para cada empregado.
⚠️ Atenção!
Dois pontos causam a maior parte das recusas de arquivo. Primeiro, o tipo de conta: cada tipo diferente gera um lote separado no arquivo, e alguns bancos não aceitam lotes de tipos como TED — isso vale inclusive para empregados de outro banco, que devem permanecer como Conta Corrente. O Unicred orienta usar sempre Conta Corrente para todos os empregados. Segundo, o local contábil: em Funcionários > Históricos > Local Contábil > Local, o empregado precisa estar vinculado a um local válido, diferente de 0 - Nenhum. Empregados sem local contábil válido não são incluídos no arquivo.
¶ 5º Passo — Cadastrar a chave Pix do empregado (quando aplicável)
Este passo é necessário somente para empregados que receberão pagamento por Pix. Acesse Funcionários > Cadastros > Cadastro do PIX e registre a chave de cada empregado com os campos abaixo.
- Tipo de PIX: Selecione Transferência.
- Tipo de Chave: Selecione entre E-mail, CPF, Telefone, Chave aleatória ou Dados bancários.
A chave do tipo CNPJ não é aceita. Empregados sem chave Pix cadastrada não são incluídos no arquivo de pagamento por Pix.
¶ Informações gerais
Os pontos abaixo complementam os procedimentos descritos e evitam erros comuns na geração do arquivo.
Empregados que possuem conta em banco diferente do banco da empresa são vinculados normalmente no contrato. Na etapa de geração do arquivo, selecione Todos no parâmetro Qual Banco para que esses empregados sejam incluídos. Consulte o manual de geração do arquivo para mais detalhes sobre esse parâmetro.