¶ Pagamentos
Este é um processo contínuo, pois, uma vez que o contrato é lançado e as parcelas geradas, é necessário acessar essa rotina sempre que houver o pagamento das parcelas para realizar as baixas e os seus respectivos lançamentos contábeis, da efetivação do contrato, pagamentos mensais e também a geração das provisões de longo prazo para curto prazo.
Basta informar a Data Inicial e Data Final nos parâmetros e com base nos filtros listar as parcelas em tela.
Acesse a rotina em Operações > Conciliações > Área de Trabalho Emprestimos e Financiamentos > Pagamentos.
¶ 1° Passo - Pagamento Parcela Tipo Contratação
Assim que as parcelas forem geradas, é fundamental quitar a parcela do tipo 'Contratação' para efetivar a integração do empréstimo e gerar o lançamento contábil da entrada do recurso na conta bancária. Esse lançamento será registrado nas contas contábeis especificadas na tabela contábil cadastrada para este contrato, utilizando a variável Valor Contábil: Vlrcontabil. Neste mesmo instante ao gravar a baixa desta parcela e clicar em Gerar Lançamentos Contábeis, serão gerados os lançamentos para as provisões de Juros a Longo prazo contas vinculadas na tabela na Variável: VlrProvJuroLongPrazo, assim como a contabilização dos Encargos Contratuais, IOF e Seguros nas contas contábeis vinculadas nas variáveis: VlrEncargContrat, VlrIOF, vlrSeguro.
¶ 2° Passo - Gerar Lançamento Contábil - Provisão Curto Prazo
Antes de efetuar o pagamento das parcelas do tipo Empréstimo/Financiamento em seguida a efetivação da parcela contratação, selecione as 12 parcelas que estão vinculadas ao curto prazo deste contrato, informe no campo “Data provisão Curto Prazo” a data em que o lançamento contábil das provisões devem ser considerados para fins do saldo contábil para estas contas e clique na ação "Gerar Lançamentos Contábeis" para criar o lançamento das provisões.
Feito este procedimento ao retornar na Grid a coluna “Provisão Gerada” irá passar ao status igual a “sim” os lançamentos serão gerados mediante as Variáveis : VlrProvParcCurtoPrazo e VlrProvJuroCurtoPrazo informada na tabela contábil. Sendo que para cada parcela na data informada na Grid serão gerados dois lançamentos contábeis, um para a provisão da parcela para o curto prazo e o segundo do juro da parcela também para o curto prazo.
Caso o usuário deseje gerar lançamento contábil com data futura a da personalização também será possível nesta rotina.
¶ 3° Passo - Pagamento Parcela Tipo: Empréstimo/Financiamento
A contabilização da quitação da parcela será com base na variável VlrParcEmpFin nas contas contábeis (Débito e Crédito) vinculadas no cadastro da tabela contábil.
Nas parcelas mensais de empréstimos em que possuir lançamentos a pagar relativos a IOF e Seguros deverá gerar os lançamentos nas contas contábeis vinculadas pelas variáveis: VlrIOF, vlrSeguro, além da contabilização para as despesas de juros e multas por atraso incorridos no pagamento, mediante a validação das variáveis VlrJuro, vlrMulta, vlrDesc informados durante a baixa da parcela. No momento da baixa da parcela também será gerado o lançamento contábil da Apropriação para Despesa referente ao Juro da Parcela quitada com base nas contas informadas com a variável: VlrAproJuroEmp.
Observação: Em relação à implementação de saldos de empréstimos em andamento, é necessário, ao registrar o acordo, informar o saldo devedor atual e as respectivas datas de pagamento. Além disso, nos pagamentos das parcelas relacionadas a contratação efetivação inicial do empréstimo, não deve haver a geração de lançamento contábil, sendo assim o fluxo pode ser seguido normalmente.
¶ Quitar Parcela - Em lote
Esta ação é um facilitador para efetuar a baixa de uma ou mais parcelas, basta selecionar nas parcelas a ação “Quitar Parcela”, uma mensagem será exibida para confirmar, pois a baixa será exatamente na data prevista assim como os valores. Ao retornar a Grid a situação da parcela será atualizada para o Status Quitado.
Para a edição da data e valores do pagamento, basta clicar na Grid no menu de ações ícone “editar”
onde será aberto o modal do pagamento da parcela com a opção da edição
Importante: Para as parcelas mensais de Empréstimo ou Financiamento antes de efetuar o pagamento deve-se atentar a coluna Provisão Gerada, caso o conteúdo esteja igual a não e houver a tentativa da baixa a mensagem abaixo será disparada.
¶ Quitar Parcela - Individual
Para efetuar a baixa individual de cada parcela basta clicar no ícone “editar”
na grid e realizar manualmente, confirmar os dados e clicar na ação “Salvar”.
Ao retornar a Grid a situação da parcela será atualizada para o Status Quitado.
¶ Excluir pagamento
A rotina conta com três novas opções para exclusões, oferecendo mais flexibilidade e controle na gestão de lançamentos contábeis e quitação de parcelas.
Ações disponíveis:
- Excluir Pagamento de Parcelas: Permite remover o registro de quitação de parcelas já pagas.
- Excluir Lançamento Contábil - Pagamento: Possibilita a exclusão de lançamentos contábeis vinculados ao pagamento.
- Excluir Lançamento Contábil - Provisão: Permite remover os lançamentos contábeis relacionados às provisões.
Essas opções ampliam o controle sobre os registros financeiros, facilitando correções e ajustes sempre que necessário.
¶ Excluir Pagamento de Parcelas:
Essa opção permite remover o pagamento de parcelas somente quando os lançamentos contábeis de pagamento estiverem com a situação "Não".
Caso contrário, uma mensagem de validação será exibida no canto inferior da tela, indicando que a exclusão não pode ser realizada devido à existência de lançamentos contábeis ativos.
¶ Excluir Lançamento Contábil - Pagamento
Permite excluir os lançamentos contábeis referentes ao pagamento das parcelas, desde que a parcela esteja "Quitada" e os lançamentos contábeis de pagamento já tenham sido gerados (situação "Sim").
Caso contrário, uma mensagem de impedimento será exibida no canto inferior da tela, informando que a exclusão não pode ser realizada nas condições atuais.
¶ Excluir Lançamento Contábil - Provisão
Permite a exclusão dos lançamentos contábeis de provisão de parcelas, desde que a parcela esteja "Aberto" e os lançamentos contábeis de pagamento ainda não tenham sido gerados (situação "Não").
Caso já existam lançamentos de pagamento gerados, uma mensagem de validação será exibida, informando que a exclusão da provisão não é permitida nessas condições.
¶ Gerar Lançamentos Contábeis
Com a parcela na situação “Quitado”, o sistema permite gerar os lançamentos contábeis. Ao acionar a ação, os lançamentos referentes ao pagamento são gerados automaticamente e, ao retornar à grid, a coluna “Lançamento Contábil” é atualizada para “Sim”.
Os lançamentos contábeis gerados neste processo são realizados por meio de operação interna do sistema, com base nas variáveis configuradas na Tabela Contábil informada no cadastro do acordo contratual.
Abaixo estão listadas as variáveis disponíveis na Tabela Contábil que devem ser utilizada nos acordos:
| Variável | Descrição |
|---|---|
| vlrContabil | Valor Total Contrato: Contabilização do Recebimento do valor contrato; Exemplo Contabilização: D- Banco C- Empréstimo LP |
| VlrProvJuroLongPrazo | Valor Provisão Juros Longo Prazo: Contabilização do valor total dos juros sobre o valor contratado; Exemplo Contabilização: D- (-)Juros/Encargos a Transcorrer LP C- Empréstimo LP |
| VlrProvParcCurtoPrazo | Valor Provisão Parcelas Curto Prazo: Contabilização da parcela do período que será paga da conta de Longo para Curto Prazo; Exemplo Contabilização: D- Empréstimo LP C- Empréstimo CP |
| VlrProvJuroCurtoPrazo | Valor Provisão Juros Curto Prazo: Contabilização da parcela de juros do período da conta de Longo Prazo para Curto Prazo; Exemplo Contabilização: D- (-)Juros/Encargos a Transcorrer CP C- (-)Juros/Encargos a Transcorrer LP |
| VlrParcEmpFin | Valor Prestação Emprést/Fin: Contabilização do pagamento da parcela mensal; Exemplo Contabilização: D- Empréstimo CP C- Banco |
| VlrAproJuroEmp | Valor Apropriação Juros Empréstimo: Contabilização da parcela do juros do Curto Prazo para Despesa; Exemplo Contabilização: D- Juros período/Resultado C- (-)Juros/Encargos a Transcorrer CP |
| VlrEncargContrat | Valor Encargos Contratuais: Contabilização dos encargos sobre o contrato; Exemplo Contabilização: D- Encargos C- Banco |
| vlrSeguro | Valor Seguro: Contabilização do Seguro; Exemplo Contabilização; Exemplo Contabilização: D- Seguro C- Banco |
| VlrIOF | Valor IOF: Contabilização IOF; Exemplo Contabilização; Exemplo Contabilização: D- IOF C- Banco |
| vlrDesc | Valor Desconto: Contabilização Desconto; Exemplo Contabilização; Exemplo Contabilização: D- Desconto C- Banco |
| vlrMulta | Valor Multa: Contabilização Multa; Exemplo Contabilização; Exemplo Contabilização: D- Multa C- Banco |
| Vlrjuros | Valor Juros: Contabilização Juros; Exemplo Contabilização; Exemplo Contabilização: D- Juros C- Banco |
¶ Integrar Pagamentos Via Open Finance
Para usuários que utilizam o Open Finance, esta rotina permite a baixa automática de todas as parcelas em aberto dos contratos previamente gerados.
Ao selecionar a ação “Baixar via Open Finance”, será exibido um modal para informar o período de referência da baixa. O sistema realizará automaticamente a baixa de todas as parcelas em aberto que se enquadrarem no período informado.
Nesta ação, não é possível selecionar contratos individualmente — o processamento ocorre de forma global, considerando todos os contratos com parcelas em aberto dentro do período definido.
A execução da rotina não é obrigatória para utilizar a ação de baixa. Ela pode ser executada posteriormente, apenas para fins de conferência e validação das informações.
⚠️Importante!
- Identificação da parcela: O sistema utiliza o ID do pagamento para identificar corretamente o número da parcela no momento da baixa.
- Diferença entre valor provisionado e valor pago (taxas pós-fixadas): Quando o contrato possui taxas pós-fixadas, o valor apurado no momento da baixa pode ser diferente do valor que havia sido provisionado anteriormente.
Nessas situações, o sistema registra essa diferença no campo Observações, para conhecimento e conferência do usuário.- Processamento da baixa e lançamentos contábeis: A baixa será realizada com base nas provisões existentes e, em seguida, o sistema gerará automaticamente os lançamentos contábeis correspondentes.
- Consulta dos detalhes: Todos os detalhes do processo — incluindo eventuais divergências — podem ser consultados diretamente no treeview.
