¶ Como Cadastrar Plano de Saúde por Faixa Etária?
O Questor realiza de forma prática e precisa o controle dos valores pagos ao titular e seus dependentes referente ao Plano de Saúde, essa informação deverá ser declarada na DIRF, abaixo segue os passos de como deverá ser realizada a configuração no sistema do plano de saúde com controle por Faixa Etária. É importante salientar que o sistema somente fará o controle correto do plano de saúde se as configurações abaixo estiverem corretas.
¶ Cadastro de Procedimento/Estruturas/Eventos/Tabela Contábil
Clientes que possuem controle de planos de saúde coletivo empresarial é necessário incluir no sistema eventos para efetuar os descontos dos empregados e também para os clientes que queiram demonstrar o valor total pago pela empresa, para fins de controle e demonstração de valores aos empregados, do percentual descontado dele e do percentual pago pela empresa.
Na base de dados deverá ter cadastrados os eventos conforme imagem abaixo, o código dos eventos pode variar de uma base para outra. Caso não houver o cadastro dos eventos, o usuário deverá solicitar a criação através do suporte técnico.
¶ Cadastro e Configuração de Outras Empresas
Deve ser efetuado o cadastro da “Outra Empresa” no Menu: Terceiros \ Outra Empresa \ Cadastro Outras empresas, informando obrigatoriamente o Nome e CNPJ da operadora do plano de saúde. Após, na configuração Outras Empresas Menu: Terceiros \ Outras Empresas \ Configuração Outras Empresas, informar no campo ‘Tipo Outra Empresa’ o tipo “Operadora do Plano de Saúde” para identificar as empresas que são operadoras do plano de saúde.
Quando selecionado o Tipo Outra Empresa “Operadora do Plano de Saúde” será habilitado o campo Registro Agência Nacional de Saúde (ANS), que deverá ser preenchido com o número do Registro da Operadora na ANS.
¶ Cadastro de Dependentes
No cadastro de dependentes (menu: Funcionários \ Cadastros \ Dependentes) é obrigatório informar o campo CPF para dependentes maiores de idade (cônjuge, pai/mãe, filhos maiores) e para os dependentes menores de idade é obrigatório a data de nascimento. Esta regra é validada pelo analisador da DIRF.
¶ Cadastro dos Tipos de Plano de Saúde
Para cadastrar os Tipos de Plano, acesso o menu: Cadastros/Cálculo/Tipos - Plano de Saúde. Inserir um novo registro pela opção ‘Novo’.
Campos a preencher:
Tipo Plano de Saúde: Campo sequencial com código do cadastro.
Descrição: Inserir uma descrição para definir o cadastro.
Observação: Inserir observações pertinentes ao cadastro.
Após fazer o preenchimento das informações, clicar no ícone Salvar.
¶ Cadastro da Faixa Etária
Para efetuar o cadastro da Faixa Etária para o Plano de Saúde, acessar o Menu: Funcionários \ Plano de Saúde \ Tipos de Plano - Valores por Faixa Etária, informar a empresa operadora do plano de saúde e salvar.
No Grid Inferior informar o Tipo do Plano de Saúde (cadastrado no passo anterior), e informar o campo ‘Alterar Faixa Etária’ com uma das Opões disponíveis:
Aniversário Plano: Será trocado a faixa do plano de saúde, somente quando o plano de saúde fazer seu aniversário.
Mês Aniversário Funcionário: A troca de faixa do plano de saúde, será no momento em que o funcionário fazer seu aniversário.
Mês Seguinte Aniversário: Funcionário: A troca de faixa do plano de saúde, será no momento em que o funcionário fazer seu aniversário, mas somente no mês seguinte o desconto referente a nova faixa efetuará o desconto em folha.
No Grid Abaixo, informar a competência, idade e valores para cada Faixa Etária.
Importante: Quando houver reajuste na mensalidade deve ser efetuado o mesmo processo citado acima, alterando a Competência.
O campo Valor Empresa refere-se aos valores totais pagos pela empresa, esse campo é opcional, caso o cliente queira que este valor seja demonstrado no envelope de pagamento do empregado, o campo deverá ser preenchido.
E um novo evento deve ser Criado, para demonstração do valor em folha.
¶ Cadastro do Plano de Saúde
Para efetuar o cadastro do Plano de Saúde, acessar o Menu: Funcionários \ Plano de Saúde \ Plano de Saúde, informar o funcionário titular, a empresa operadora do plano de saúde, data de início do desconto e o campo ‘Tipo Plano de Saúde’.
O campo ‘data final’ deverá ser informado quando previsto em contrato ou outro motivo.
Importante: Quando houver reajuste na mensalidade deve ser efetuado o Reajuste na opção ‘Funcionários \ Plano de Saúde \ Tipos de Plano - Valores por Faixa Etária’.
Se o titular tiver dependente deve ser preenchido a Grid abaixo Plano de Saúde Dependente, informar o código do dependente e o Tipo Plano de Saúde. O início do desconto da mensalidade do dependente será a mesma data inicial informada acima, no cadastro do titular.
Importante: O campo ‘Tipo Plano de Saúde’ é preenchido para que o valor do plano de saúde seja controlado por Faixa Etária, e não em valor fixo por funcionário.
¶ Cadastro de Movimentos Variáveis do Plano de Saúde
O cadastro de movimentos variáveis é cadastrado no Menu: Cálculo \ Despesas Médicas Variáveis \Despesas Médicas Variáveis - Funcionários deverá ser utilizado para cadastrar a movimentação mensal do titular e seus dependentes no plano de saúde. Neste movimento mensal estão incluídas as consultas, os exames e todos os outros procedimentos executados (exceto o valor da mensalidade). Para estas situações os valores deverão ser cadastrados com o Tipo de Despesas igual a Outros.
Ainda é possível informar os valores referentes a adesão ao plano de saúde, neste caso o Tipo de Despesa é Adesão. No lançamento dos valores será informada a data do movimento e o sistema utilizará esta data para a integração com o movimento mensal. Será utilizada a competência para a integração.
¶ Cálculo/Descontos na Folha Normal/Férias/Rescisão
Para que o sistema efetue o desconto dos valores, é necessário incluir os eventos, conforme descrito no item 1 deste manual. No cálculo da folha de pagamento o sistema fará o cálculo dos valores buscando as informações dos movimentos fixos e variáveis. No cálculo de férias também serão gerados os eventos de descontos, e na integração com o recibo mensal o sistema controlará a proporcionalidade do desconto pelos dias de férias e normais em cada mês.
¶ Tela de Controle do Plano Descontado
Após o cálculo da folha de pagamento o sistema irá guardar as informações dos cálculos, diferenciando os valores pelo titular e dependentes, na tabela de plano de saúde, no menu: Cálculo \ Impostos Pensão Outros \ Detalhamento Plano de Saúde. Guardamos informações nesta tabela para conseguirmos identificar o período de informação na DIRF, pois esta é gerada conforme a data de pagamento da folha e não a competência da despesa.
¶ Consultas
Os valores gerados referentes ao Plano de Saúde poderão ser consultados em Consultas \ Plano de Saúde, podendo ser visualizados pela ORIGEM - Lançamentos, poderão ser consultados os valores calculados para determinada competência, ou então ORIGEM – DIRF – poderão ser consultados os valores que serão informados na DIRF do ano.
¶ Relatórios
O relatório que permite maiores detalhes para conferência pode ser emitido no menu: Relatórios / Funcionários / Cadastros / Plano de Saúde.
¶ Envelope de Pagamento
Para impressão dos valores do Plano de Saúde no envelope de pagamento o usuário deverá verificar o parâmetro que consta em Relatório \ Cálculo \ Envelope De Pagamento \ Gráfico. Para emitir o envelope o cliente poderá escolher uma das opções para que o valor do Plano de saúde conste no demonstrativo de pagamento, conforme demonstrado abaixo:
