¶ Como Realizar a Renegociação de Títulos?
A funcionalidade Renegociação de Títulos permite realizar a reestruturação de títulos financeiros já lançados no sistema. Com ela, é possível renegociar valores e vencimentos, além de agrupar vários títulos para geração de um novo boleto, incluindo multa e juros conforme a necessidade.
¶ Diferença entre Agrupamento de Fatura e Renegociação de Títulos
A principal diferença entre as funcionalidades está no tratamento financeiro realizado no momento da baixa:
- Renegociação de Títulos: os valores de multa e juros são contabilizados individualmente em cada parcela no momento da baixa financeira.
- Agrupamento de Fatura: os títulos são apenas agrupados, sem o tratamento individual dos encargos financeiros.
¶ Acesso à rotina
Utilize o menu: Financeiro > Renegociação de Títulos.
¶ Estrutura da rotina
A tela da rotina é dividida em dois blocos:
- No primeiro bloco estão disponíveis os filtros para localização dos títulos que serão renegociados.
- No segundo bloco é possível informar os percentuais de multa e juros (%), que serão calculados com base na data-base informada ou na data de vencimento do título.
Além disso, existem três campos opcionais que podem ser utilizados durante a renegociação sem agrupamento:
- Forma de pagamento
- Carteira
- Conta corrente
Esses campos permitem definir novos parâmetros para o título renegociado e, quando aplicável, determinar como será realizada a baixa do título original.
¶ Regra para alteração de Forma de pagamento e Carteira
Ao alterar os campos Forma de pagamento e Carteira, será obrigatório informar também a Conta corrente. Essa informação é necessária para que o sistema consiga realizar a baixa do título original renegociado.
¶ Resumo da regra
Alterou Forma de pagamento e Carteira → informe também a Conta corrente.
¶ Conta corrente padrão automática
Ao informar uma forma de pagamento e carteira, o sistema busca automaticamente a conta corrente padrão configurada no cadastro da filial. Caso não exista uma conta corrente padrão configurada, o sistema apresentará uma mensagem de inconsistência e se necessário, o usuário poderá substituir a conta corrente sugerida por outra conta corrente cadastrada no sistema.
Observação: Recomenda-se criar uma conta corrente específica para a baixa de títulos renegociados. Essa prática auxilia na separação do fluxo normal de baixas e do fluxo de renegociação, facilitando análises e evitando divergências em relatórios financeiros.
¶ Passo a passo para realizar a renegociação
- Utilize o menu: Financeiro > Renegociação de Títulos.
- Localize e selecione o título que será renegociado.
- Informe, se necessário, os valores de multa e juros.
- Opcionalmente, preencha os campos:
- Forma de pagamento;
- Carteira;
- Conta corrente.
- Caso altere a Forma de pagamento e a Carteira, informe também a Conta corrente que será utilizada para a baixa do título original.
- Confirme a renegociação.
¶ O que o sistema fará ao confirmar
Ao concluir a operação, o sistema executará automaticamente as seguintes ações:
- Realizará a baixa do título original renegociado utilizando a conta corrente definida;
- Gerará um novo título de Contas a Receber com os valores renegociados, incluindo multa e juros quando informados.
¶ Consultas e rastreabilidade
Ao consultar os lançamentos de títulos de Contas a Receber, os títulos renegociados sem agrupamento apresentarão as informações da renegociação no campo Observação.
Essa informação permite identificar o vínculo entre o título original e o novo título gerado, garantindo maior rastreabilidade e controle do processo.
¶ Exemplo prático
No exemplo abaixo, o lançamento original de código 36713, no valor de R$ 11.700,00, foi renegociado com acréscimo de multa e juros, resultando na geração de um novo título — lançamento 38839 — no valor de R$ 12.051,00
¶ Lançamento Original:
¶ Lançamento Novo:
