¶ Aplicação do Equals
¶ Informações gerais
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O que é o Equals?
- O Equals é uma ferramenta de gestão financeira que te ajuda a controlar todas as vendas feitas pelas suas maquininhas de cartão, vale refeição e vale alimentação de forma prática, segura e transparente. Com o Equals você confere se as suas maquininhas de cartão não te cobraram indevidamente, visualiza quanto e quando vai receber pelo que vendeu. Além disso, pode acessar informações sobre ticket médio e dias e horários de maior e menor movimento.
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Como o Equals pode ajudar no meu negócio?
- O Equals vai te ajudar a acompanhar seus recebíveis de forma simples e transparente, evitando cobranças indevidas de taxas ou aluguéis de maquininhas. Além disso, você também poderá verificar o desempenho de suas vendas e conhecer o comportamento de compra de seus clientes para tomar as melhores decisões sobre o seu negócio, pois sabemos que cuidar do próprio negócio, entrada e saída de caixa e se prevenir contra fraudes, não são tarefas fáceis.
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De onde vêm as informações exibidas no Equals?
- O Equals recebe diariamente arquivos enviados pelas adquirentes (operadoras de maquininhas e meios de pagamento) contendo as informações das vendas realizadas, taxas cobradas, cancelamentos, previsões de pagamento e outras movimentações financeiras. Cada adquirente envia um padrão de informações e nem todas compartilham o mesmo nível de detalhamento. Por exemplo, enquanto algumas enviam o valor da taxa cobrada e o percentual aplicado, outras podem incluir ainda os custos discriminados daquela operação (como taxa de entrega ou comissão de marketplace). Isso explica eventuais diferenças entre as informações exibidas no Equals para diferentes adquirentes.
¶ Meu Cadastro no Equals
A rotina “Credenciamento de Empresas”, disponível na Área de Trabalho Conciliação de Cartão pelo menu: Operações > Conciliações > Área de Trabalho Conciliação de Cartão, foi atualizada para incorporar a nova aplicação web do parceiro Equals.
Com essa atualização, o portal de acesso passou a contar com um novo layout e a rotina no sistema recebeu ajustes para se adequar a essa nova interface.
¶ Novos campos na rotina Credenciamento de Empresas:
- Contador Responsável.
- E-mail Login Contador.
- E-mail Login Estabelecimento.
Os campos acima mencionados possuem comportamento de sugestão, como são obrigatórios ao carregar a rotina sempre virá sugerido o nome do contador vinculado no cadastro da empresa e o seu e-mail, e para o e-mail do estabelecimento será observado o cadastro do Estabelecimento.
Na rotina: Cadastros > Credenciamento de Empresas, selecione as empresas desejadas no canto esquerdo da tela. Verifique se os e-mails sugeridos estão corretos e, se necessário, atualize as informações. Em seguida, clique em “Salvar” e, depois, no botão “Enviar Empresas”, localizado na parte superior da grid.
Após clicar em enviar será disparado nas caixas de entrada dos e-mails fornecidos um e-mail semelhante ao exemplo abaixo:
Importante: Após o envio do pedido, a notificação pode levar alguns minutos para aparecer na caixa de entrada dos e-mail, pois o pedido entrará em um fluxo interno de processamento junto ao parceiro.
Sempre que acessado o portal, será solicitado um código de verificação para autenticação. Por isso, é fundamental que o e-mail cadastrado esteja correto.
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Quando será utilizado o acesso com o e-mail do Estabelecimento?
- O acesso por meio do e-mail do estabelecimento será usado quando a contabilidade e seu cliente têm uma relação de venda no formato lojista. Esse acesso permite que o cliente usufrua de todas as informações disponibilizadas pela aplicação web. Por isso, é essencial que o e-mail cadastrado esteja correto.
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O que fazer após o primeiro acesso na aplicação Equals?
- Após o primeiro acesso, o Contador\Estabelecimento deve vincular as adquirentes diretamente na nova aplicação na opção “Implantações”. Essa agilidade no cadastro permite a integração dos dados mais rapidamente pela contabilidade. Em seguida, na Área de trabalho do sistema, configure o relacionamento das tabelas contábeis. Por fim, basta integrar periodicamente os dados de preferência como de vendas, recebimentos e antecipações.
¶ Nova orientação: Cancelamento de Credenciamento Questor
Ao utilizar a rotina “Cadastros” opção: “Cancelar Credenciamento Questor”, uma licença na Perso é liberada, permitindo o credenciamento de um novo CNPJ. Automaticamente, um JSON com a notificação será enviado para a equipe financeira da Questor, este é um procedimento adotado internamente.
No final de cada mês, uma lista de CNPJs é enviada à equipe da Equals. Essa lista indica quais cobranças e vínculos com o parceiro precisam ser cancelados.
Dessa forma, o estabelecimento não precisa mais fazer a solicitação por e-mail, como era orientado anteriormente. Quando o contador desvincula o CNPJ na rotina, o pedido de cancelamento é automaticamente mapeado para ser processado no último dia útil do mês.
¶ Vendas
- Quais são as informações principais da Aba Vendas?
• Transações: é a quantidade de vendas realizadas em cartão naquele período. Cada vez que você faz uma venda em cartão é uma transação.
• Taxa (R$ ): é o valor em reais de taxas praticadas pelas vendas feitas maquininhas ou vouchers (transações).
• Valor Bruto (R$ ): é o valor total de vendas, sem considerar os descontos das taxas das maquininhas ou vouchers.
• Valor Líquido (R$ ): é o valor total de vendas que será de fato recebido por você, já considerando os descontos de taxas das maquininhas ou vouchers.
• Ticket Médio (R$ ): representa o valor médio que é gasto pelos seus clientes a cada compra que realizam.
- O que são as divisões em “Minhas Vendas”?
- O Equals mostra as vendas realizadas pelo cliente em 4 versões:
• Pelo meio de pagamento utilizado para vender: Ex. Stone, Rede, Safrapay, etc.;
• Por modalidade (tipos de venda): Ex. débito, crédito à vista, crédito parcelado, voucher (alimentação, refeição, combustível);
• Por bandeira: Ex. Mastercard, Visa, Elo, American Express;
• Por parcelas (no de parcelas): mostrando as vendas realizadas no crédito parcelado de 2 a 7 vezes, ou mais.
- O que é o valor mostrado logo abaixo dos gráficos?
- Esse valor é o total de vendas realizadas no período filtrado por você no calendário que fica na parte superior da tela do Equals. Esse é o Valor Bruto, pois não considera as taxas que serão descontadas de você pelas maquininhas ou vouchers.
¶ Cancelamentos e Chargebacks
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Qual é a diferença entre Cancelamentos e Chargebacks? Em que momento isso acontece?
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Cancelamento: ocorre quando o cliente solicita diretamente ao estabelecimento o estorno de uma compra. O lojista então comunica a adquirente para cancelar a transação e estornar o valor ao cliente.
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Chargeback (ou contestação): acontece quando o portador do cartão contesta a compra diretamente com o banco emissor, alegando não reconhecer a transação ou estar insatisfeito. O banco comunica a adquirente, que notifica o estabelecimento, solicitando defesa (como apresentação de nota, recibo ou comprovante). Caso o lojista não consiga comprovar a legitimidade, o valor é descontado do estabelecimento.
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¶ Recebimentos
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O Equals mostra em qual banco receberei o valor das vendas realizadas em minhas maquininhas?
- Sim. Em "Agenda", na Aba de Recebimentos, é possível visualizar em qual banco e conta os seus recebíveis serão creditados. Algumas maquininhas não informam para o Equals em qual banco irão depositar (Pagseguro, por exemplo) e nestes casos pode aparecer o status “Não informado”. De qualquer forma, o pagamento será efetuado no banco indicado por você.
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Como funciona o agrupamento de vendas em lotes?
- As adquirentes organizam as vendas capturadas nas maquininhas ou vouchers em lotes. Um lote é um agrupamento de vendas que compartilham características semelhantes, como data de venda, bandeira do cartão e estabelecimento. Os pagamentos e previsões de recebimento enviados pelas adquirentes ao Equals são feitos a nível de lote. Por isso, o valor total de um pagamento previsto ou recebido pode corresponder a um ou mais lotes de vendas, e eventuais divergências ou ajustes ocorrem nesse nível.
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O que são os valores indicados como “Recebido” e “Previsto”?
- Em “Recebido” o Equals mostra todos os valores do passado que foram depositados pelas maquininhas ou vouchers na sua conta bancária, já considerando os descontos em taxas, aluguéis ou ajustes. Em “Previsto” o Equals são os valores previstos para depósitos na sua conta bancária, tanto no dia atual como nos próximos dias. Caso você precise antecipar ou realizou algum cancelamento, essas informações podem sofrer alterações até o dia efetivo do recebimento.
Vale lembrar que os valores mostrados na Aba de Recebimentos em “Agenda” e em “Fluxo de Caixa” referem-se aos recebimentos ocorridos dentro do período filtrado no calendário que fica na parte superior da tela do Equals.
- Em “Recebido” o Equals mostra todos os valores do passado que foram depositados pelas maquininhas ou vouchers na sua conta bancária, já considerando os descontos em taxas, aluguéis ou ajustes. Em “Previsto” o Equals são os valores previstos para depósitos na sua conta bancária, tanto no dia atual como nos próximos dias. Caso você precise antecipar ou realizou algum cancelamento, essas informações podem sofrer alterações até o dia efetivo do recebimento.
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O que fazer quando o valor previsto é diferente do valor pago?
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Em geral, os valores previstos e pagos devem ser idênticos, pois são enviados pela mesma fonte: a adquirente. No entanto, existem situações em que podem ocorrer divergências:
- Quando o cliente começa a usar o Equals após ter realizado uma venda parcelada. Nesse caso, o sistema não tem o registro da venda, mas receberá a informação do pagamento quando a parcela for quitada.
- Quando há antecipações, ajustes ou descontos aplicados pela adquirente.
- No caso de adquirentes com modelos operacionais específicos, como a Adyen, que opera com horários e prazos diferentes por ser uma empresa internacional.
Sempre que houver diferença, é importante conferir com o extrato bancário e, se necessário, contatar o suporte ou a própria adquirente para explicações.
- O que representam os pontinhos abaixo dos dias do calendário?
• Ponto laranja: dias com recebimentos previstos;
• Ponto cinza: feriados nacionais.
- Os valores de recebimentos mostrados pelo Equals como “Previsto” podem mudar?
- Sim. Os valores de recebimentos são atualizados diariamente e as mudanças de valores podem ocorrer por alguns motivos:
• As vendas continuam acontecendo, gerando aumento nos valores de recebimentos;
• A realização de uma antecipação também pode alterar as datas e valores de recebimentos;
• E outros eventos financeiros, como cancelamentos e chargebacks.
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Os valores de recebimentos mostrados pelo Equals já consideram o desconto das taxas cobradas pelas maquininhas?
- Sim, os valores mostrados na Aba Recebimentos já estão com os descontos das taxas e aluguéis cobrados pelas maquininhas nas vendas que você realizou.
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Por que estão aparecendo valores negativos nos meus recebimentos?
- Valores negativos podem aparecer na Aba Recebimentos quando você teve alguma cobrança da maquininha, mas não apresentou faturamento (vendas) suficiente para suprir esse valor descontado. Isso também pode ocorrer nos casos em que você não possui previsão de recebimento para o dia em que houve cobranças. Exemplo: em 02/10/2020 você teve uma cobrança de taxas no valor de R$500 e o recebimento previsto para este dia era de R$200 referentes às vendas que realizou. Desta forma, o Equals demonstrará um valor negativo de R$300. Caso ainda assim tenha dúvidas quanto aos valores mostrados no Equals, entre em contato com a sua adquirente para entender o que ocorreu.
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O valor que entrou na minha conta bancária não é o mesmo que está no Equals. Por quê?
- Existem duas principais razões para esta situação ocorrer:
• Algum contrato que você possui com uma das maquininhas que utiliza não foi inserido no Equals.
Cada meio de pagamento tem um nome diferente para esse contrato. A Stone é código de estabelecimento, Rede é Ponto de Venda (PV) ou código de estabelecimento, por exemplo. Sendo assim, verifique se você inseriu todos os contratos de maquininhas que possui.
• Inconsistência nos arquivos de vendas enviados pela própria adquirente;
Caso tenha ocorrido esta situação com você, entre em contato com a sua adquirente para entender o que houve. E caso isso não funcione, nossa central de atendimento está à sua disposição.
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Qual a diferença entre “Agenda” e “Fluxo de caixa”?
- Nas duas telas o Equals mostra os valores de recebimento que você teve no período selecionado, filtrando na parte superior. Em “Agenda” as informações de recebimentos são mostradas em formato de calendário, separadas por conta bancária em que serão depositados. Já em “Fluxo de Caixa” as informações de recebimentos aparecem através de um gráfico, onde cada coluna representa um dia do mês selecionado e todos os recebíveis são separados por maquininha (Ex. Cielo, Stone, etc).
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Existe uma Agenda Financeira específica para os lotes de vendas?
- Sim. Para cada lote de vendas agrupadas pela adquirente, o Equals mantém uma agenda financeira exclusiva que permite visualizar as previsões de recebimento e a situação de liquidação das vendas daquele lote. Assim, é possível acompanhar de forma detalhada quando os valores previstos serão depositados, atualizados conforme as informações enviadas pelas adquirentes.
¶ Antecipações
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O que é uma antecipação?
- É quando você realiza o adiantamento de recebimentos de vendas feitas no crédito à vista ou parcelado. Como você está recebendo estes valores de vendas antes do programado, a maquininha cobra uma taxa por esse serviço. Em “Antecipações” o Equals mostra apenas os custos e taxas de antecipações realizadas com as maquininhas.
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Os valores mostrados em “Antecipações” referem-se a qual período?
- Os valores de antecipações mostradas são definidos pelo período filtrado por você no calendário que fica na parte superior da tela do Equals. Exemplo: você filtrou os últimos 7 dias. Então o Equals mostrará os custos de antecipações realizadas nos últimos 7 dias.
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O que significa o Valor Líquido de antecipação?
- O valor líquido de antecipação é o que será recebido por você de forma antecipada, já descontando as taxas de antecipação.
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O que significa Taxa Média?
- É a média das taxas que foram cobradas pelas antecipações realizadas no mês.
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O que significa Custo de Antecipação?
- É o valor em reais das taxas que serão cobradas de você pelas antecipações realizadas. Neste custo são consideradas apenas as taxas de antecipação, ou seja, as taxas de vendas não são consideradas
¶ Taxas
- Quais são os termos utilizados nessa área?
• Cadastro Flexível: Deve ser utilizado por clientes que tenham contratado a modalidade de cobrança de taxa de MDR + taxa de antecipação. Ou pode ser utilizado por clientes que possuam uma taxa de MDR diferente para cada parcela de crédito (Ex. parcelamentos de 2x a 4x – taxa MDR de 2%, parcelamentos de 6x a 8x – taxa de MDR de 3%, parcelamentos de 9x a 12x – taxa MDR de 4%).
• Cadastro Simplificado: Deve ser utilizado por clientes que contrataram a mesma taxa para parcelamentos de 2x a 6x e para parcelas de 7x a 12x.
• Validade de Taxas: É a data de finalização do contrato estabelecido junto ao meio de pagamento que você utiliza. Caso não tenha acordado nenhum prazo de validade, ela deve ser marcada como “indeterminada”.
• Vendas (R$ ): é o valor total em reais referente às vendas que você realizou no período selecionado.
• Indevido (R$ ): é o valor de taxas cobradas indevidamente do seu estabelecimento pelos meios de pagamento, tanto para mais quanto para menos.
• Taxa praticada: é a média da taxa praticada pela adquirente.
• Taxa cadastrada: é a taxa que você cadastrou para a modalidade selecionada.
• Total cobrado (R$ ): Total das taxas cobradas/descontadas em cada venda pela adquirente em questão (nome no card);
• Número em evidência no card ‘Total de taxas’ (R$ ): Somatória de todas as taxas cobradas/descontadas de cada venda das adquirentes que o usuário possui credenciadas no período selecionado;
• Total conferido (R$ ): Total "auditado/conferido” de todas as taxas cobradas/descontadas das adquirentes que o usuário possui contrato de taxas no período selecionado;
• Total não conferido (R$ ): Total não '‘’auditado/conferido” de todas as taxas cobradas/descontadas das adquirentes que foram credenciadas, mas, não possui contrato de taxas;
• Total taxas indevidas (R$ ):
Taxas zeradas: não há cobranças indevidas no período selecionado.
Taxas ↑ - retorno em vermelho: usuário está sendo cobrado por uma taxa maior da taxa cadastrada no Equals.
Taxas ↓ - retorno em azul: usuário está sendo cobrado por uma taxa menor da taxa cadastrada no Equals.
• Cobranças indevidas (R$ ):
Taxas zeradas: não há cobranças indevidas no período selecionado.
Taxas ↑ - retorno em vermelho: usuário está sendo cobrado por uma taxa maior da taxa cadastrada no Equals.
Taxas ↓ - retorno em azul: usuário está sendo cobrado por uma taxa menor da taxa cadastrada no Equals.
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Por que devo cadastrar minhas taxas no Equals?
- Sem saber quais foram as taxas que você acordou com os meios de pagamento, o Equals não consegue realizar a auditoria/conferência de suas taxas. Ou seja, comparar se as taxas contratadas por você estão sendo cobradas corretamente pelas maquininhas e meios de pagamentos que utiliza.
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Como faço para cadastrar minhas taxas no Equals? Você pode cadastrar suas taxas através do aplicativo ou portal web:
Através do aplicativo do Equals:
- Clique na aba “Taxas”, localizada na parte inferior da tela
- Clique na aba “Contratos”, localizada na parte superior esquerda da tela
- Clique no card que possuir a opção “Cadastrar minhas taxas”
- Selecione os estabelecimentos que utilizam a maquininha
- Escolha as datas de início e vencimento do contrato da maquininha
- Escolha as bandeiras que aceita e as modalidades que trabalha
- Informe as taxas cadastradas
- Confira todas as informações cadastradas e finalize seu cadastro clicando em “Finalizar”
Através do portal do Equals
- Vá até o Menu, localizado na lateral esquerda do portal
- Clique em “Auditoria de Taxas”
- Clique na opção “Cadastrar Taxas”, que aparecerá na frente de cada adquirente
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Por que nenhuma venda minha está sendo auditada/conferida? Isso pode ocorrer por três motivos:
Provavelmente as taxas dos meios de pagamento que você utiliza estejam incorretas, não foram cadastradas com sucesso ou o prazo de validade expirou. Verifique com a empresa da sua maquininha se houve alteração em algum dado e altere no seu Equals. -
Como vejo se as taxas foram cobradas indevidamente?
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Equals App: Na Aba de Taxas, clicando novamente em “Taxas” você visualiza todas as maquininhas que possui cadastrada no Equals. Em cada meio de pagamento, será mostrado se os valores de suas taxas cadastradas estão corretos (conforme acordado com a adquirente) ou se possui cobranças indevidas. Você também pode verificar os detalhes de suas taxas clicando em “Ver detalhes”. Confira informações de bandeiras, datas e o total de vendas (por dia) em que foram identificadas cobranças indevidas.
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Equals Web: Clicando na Aba de “Auditoria de taxas”, você visualiza todas as maquininhas que possui implantadas no Equals Em cada meio de pagamento será mostrado se os valores auditados estão corretos ou se tem cobranças indevidas. Você também pode verificar os detalhes de suas taxas clicando em “Detalhes de auditoria”. Confira informações sobre as bandeiras, datas e o detalhe de cada venda (transação) em que foram identificadas cobranças indevidas. Vale lembrar que no Equals Web você também poderá visualizar o detalhe de suas taxas conforme cada um de seus estabelecimentos, caso possua mais de uma loja.
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Relatório Mensal do Equals: Na segunda página do relatório mensal do Equals, você tem informações de todos os seus meios de pagamento implantados. Será indicado em cada maquininha se os valores auditados estão corretos ou se existem cobranças indevidas de acordo com a bandeira do cartão utilizado.
Essa informação oferece um resumo com todos os detalhes de taxas dos estabelecimentos cadastrados.
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Encontrei uma cobrança errada. Como faço para recuperar o meu dinheiro?
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Caso identifique qualquer erro na cobrança de taxas realizadas, você pode utilizar as informações do Equals como evidência para facilitar o processo de restituição de valores junto à adquirente que possui contrato. Vale ressaltar que no aplicativo, na Aba “Taxas”, você não consegue visualizar detalhes de auditoria venda a venda, mas são indicadas quais foram as bandeiras que o cobraram indevidamente e as suas respectivas datas.
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Já na versão Equals Web, na Aba “Auditoria de taxas”, são mostradas informações venda a venda e você consegue acompanhar todos os detalhes de auditoria por transação.
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Importante: Caso esteja enfrentando dificuldades para recuperar os valores cobrados indevidamente pela adquirente, sugerimos que procure um escritório de advocacia especializado no assunto.
¶ Aluguel/Mensalidade
- Quais são os termos utilizados nessa área?
• Terminais Ativos: é a quantidade de maquininhas que você utilizou (realizou transações) no mês selecionado.
• Valor (R$ ): é o valor total de aluguel que você paga por mês.
• Custo Médio: é o valor médio de aluguel que você paga por maquininha. Neste cálculo, o Equals leva em consideração apenas as maquininhas que foram utilizadas no mês (que realizaram transações). Ou seja, se você possui 3 maquininhas, mas só utilizou duas, a média de custo será calculada com base nelas.
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O que é o aluguel da maquininha?
- É o valor de aluguel ou mensalidade cobrado pelo uso das maquininhas de cartão.
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O Equals também realiza a auditoria dos aluguéis cobrados pelas maquininhas?
- Não. O Equals realiza apenas a auditoria dos valores cobrados de taxas de transação. Também mostramos os valores de aluguéis e de taxas de antecipação cobrados pelas maquininhas.
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O aluguel da minha maquininha não foi cobrado esse mês, por quê?
- Algumas cobram os valores de aluguel sempre no último dia útil do mês. Mas, se este dia cair em um final de semana ou feriado, a cobrança só será realizada no próximo dia útil. Nessa situação é possível que você tenha duas cobranças de aluguel, dentro do mesmo mês. Ex. Dia 31 de outubro caiu em um sábado, então você só será cobrado pelo aluguel da maquininha referente ao mês de outubro em 01 de novembro.
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O aluguel da minha maquininha foi cobrado duplicadamente este mês, por quê?
- Algumas cobram os valores de aluguel sempre no último dia útil do mês. Mas, se este dia cair em um final de semana ou feriado, a cobrança só será realizada no próximo dia útil. Nessa situação é possível que você tenha duas cobranças de aluguel, dentro do mesmo mês. Ex. Dia 31 de outubro caiu em um sábado, então você só será cobrado pelo aluguel da maquininha referente ao mês de outubro em 01 de novembro.
¶ Exemplos de adquirentes parceiras disponíveis para o vínculo na plataforma:
Cada adquirente possui prazo médio de implantação e disponibilização de histórico de períodos retroativos.
Suporte Equals: suporte@equals.com.br
Whatsapp: (11) 2655-0800
Canal Youtube Equals: https://www.youtube.com/channel/UCR_nmtg9za7jH5ips82DIrA
Instagram Equals: https://www.instagram.com/sou.equals/