¶ Como Realizar as Configurações da Conciliação Bancária?
Neste cadastro, devem ser definidos os parâmetros que permitirão a realização da conciliação bancária automática, a partir da importação do extrato bancário.
As configurações relacionadas à importação do extrato bancário no formato OFX estão disponíveis no seguinte caminho: Operações > Conciliações > Área de Trabalho da Conciliação Bancária e Financeira > Configurações > Configurações para Importação.
¶ Preenchimento
Ao abrir o menu, será necessário preencher os seguintes campos:
- Gerar Lançamento Automático: Defina se o sistema irá gerar o lançamento de forma automática. Selecione uma das opções:
- Ao definir como “Sim”, o sistema gerará lançamentos automaticamente quando não houver correspondência com o extrato bancário.
- Se definido como “Não”, os lançamentos poderão ser gerados manualmente na tela de conferência, das seguintes formas:
- Opção 1: Selecionar um registro bancário e um registro contábil individualmente. Ao gerar, a conciliação ocorrerá automaticamente, mesmo que o parâmetro “Conciliar Automaticamente” esteja como “Não”.
- Opção 2: Selecionar múltiplos registros bancários e gerar os lançamentos correspondentes. Da mesma forma, a conciliação será realizada automaticamente.
Observação: Para desconciliar, é permitido selecionar apenas um registro bancário e um contábil por vez.
- Gerar Somente Lançamento com Relacionamento: Este campo será habilitado apenas quando a geração automática de lançamentos estiver ativa. Selecione uma das opções:
- Não: Gera todos os lançamentos contábeis conforme os registros bancários.
- Sim: Gera apenas os lançamentos que possuem relacionamento entre extrato e lançamento.
Observação: Esse parâmetro evita criar lançamentos sem correspondência, garantindo maior controle e consistência.
- Conciliação Automática: Defina como o sistema deve realizar a conciliação. Selecione uma das opções:
- Sim: O sistema tentará conciliar automaticamente os lançamentos importados com os registros contábeis existentes. Os itens conciliados serão destacados em azul no menu Conferências.
- Não: A conciliação deverá ser feita manualmente, permitindo selecionar apenas um registro por vez.
Observação: Lançamentos não conciliados não terão destaque.
- Considerar Data: Defina se o sistema irá considerar a data informada no extrato bancário para a conciliação. Esse parâmetro define o nível de rigor do sistema ao comparar as datas entre o extrato bancário e o lançamento contábil durante a conciliação.
- Quando definido como “Sim”, o sistema só permitirá a conciliação se:
- A data do extrato bancário for exatamente igual à
- data do lançamento contábil.
- Quando definido como “Sim”, o sistema só permitirá a conciliação se:
Ou seja, qualquer diferença de data impede a conciliação automática.
- Quando definido como “Não” (comportamento implícito), o sistema ignora a data como critério obrigatório, permitindo conciliar mesmo que haja diferença.
- Considerar Valor: Defina se o sistema irá considerar o valor informado no extrato bancário para a conciliação. Esse parâmetro define se o sistema exigirá que os valores do extrato bancário e do lançamento contábil sejam exatamente iguais para realizar a conciliação.
- Quando definido como “Sim”, a conciliação só será realizada se:
- O valor do extrato bancário for idêntico ao
- valor do lançamento contábil.
- Quando definido como “Sim”, a conciliação só será realizada se:
Qualquer diferença, mesmo que mínima, impede a conciliação automática.
- Quando definido como “Não”, o sistema não exige igualdade exata de valores, permitindo conciliar registros com pequenas diferenças.
📌 Informação importante!
Essas diferenças podem ocorrer por:
- Tarifas bancárias;
- Descontos ou acréscimos;
- Arredondamentos;
- Taxas de operadoras (ex: cartão).
- Considerar Descrição Bancária: Define como será realizada a validação da descrição entre extrato e lançamento contábil. As opções são:
- Parcial: Considera descrições semelhantes.
- Exata: Considera apenas descrições idênticas.
- Não: Não realiza validação de descrição.
- Efetuar Validação dos Saldos: Defina como o sistema irá realizar a validação dos saldos. Esse parâmetro define se o sistema irá conferir a consistência dos saldos do extrato bancário antes de concluir a importação.
- Quando definido como “Sim”, o sistema realiza uma validação automática, comparando:
- Saldo inicial e final do extrato bancário (arquivo importado)
com - Saldos calculados internamente pelo sistema.
- Saldo inicial e final do extrato bancário (arquivo importado)
- Quando definido como “Sim”, o sistema realiza uma validação automática, comparando:
O objetivo é garantir que os dados importados estejam corretos e completos.
Observação: Se houver divergência, a importação será bloqueada e o sistema exibirá uma mensagem informando a diferença encontrada. Isso evita que registros inconsistentes sejam importados e prejudiquem a conciliação.
Para que essa conferência seja realizada corretamente, o arquivo deve conter:
- Tags de saldo final preenchidas;
- A tag FDataFinExtrat com a mesma data da tag FDataSaldo;
- A data final informada na importação compatível com a tag FDataFinExtrat.
Se alguma das condições acima não for atendida:
- O sistema ignora a validação
- A importação segue normalmente, sem conferência de saldos
⚠️ Importante!
Essa validação é aplicada somente na importação por arquivo (ex: OFX).Não se aplica ao Open Finance, pois nesse caso os dados já vêm estruturados e validados pela integração.
- Incluir Complemento no Histórico com Descrição de Clientes/Fornecedores: Defina se o sistema irá incluir no complemento do histórico a descrição do cliente ou fornecedor. Selecione uma das opções:
- Não: Não inclui informações adicionais no histórico.
- Sim: Quando o extrato (ou arquivo Open Finance em .json) possuir a tag NAME, essa informação será adicionada como complemento no histórico do extrato bancário e nos lançamentos contábeis.
